« Les attitudes des représentants de courtiers en placement face à la règlementation de leur pratique professionnelle »

Résumé : Cet article fait état des résultats d’une recherche anthropologique portant sur les attitudes des courtiers en placement face à l’encadrement juridique.  Les auteurs présentent tout d’abord le cadre théorique, lequel met l’accent sur l’impact de la norme juridique sur les attitudes individuelles, ainsi que la méthodologie de recherche. L’étude montre que, pour l’ensemble des représentants de courtiers en valeurs mobilières, la faute professionnelle est un comportement inacceptable. Toutefois, leur appréciation de l’existence d’une faute dépendrait de la perception de sa gravité et de son intention.  L’étude met ainsi en relief les facteurs pouvant influencer les représentants lorsqu’ils commettent ces fautes. L’analyse montre que deux facteurs seraient prépondérants dans l’observation ou l’inobservation de la réglementation, soit les valeurs personnelles du représentant et le contexte dans lequel il exerce sa profession, ou ce que les auteurs appellent les valeurs externes. Ces valeurs externes englobent les valeurs implicites à l’industrie des produits et services financiers, l’influence de l’organisation sur l’observance des règles, incluant son positionnement face à la productivité, ainsi que l’influence des pairs. Comment gérer la tension entre les valeurs personnelles et les valeurs externes? Selon les auteurs, la volonté de préserver le permis d’exercice et celle de maintenir la bonne réputation de la profession permettrait de gérer cette tension.  Les auteurs concluent par ailleurs que le cadre théorique montre que la propension à respecter la réglementation dépend de la personnalité des professionnels et de leurs valeurs personnelles.